资金管理制度是针对企业筹集资金和使用资金而设计的一系列制度的统称。资金管理制度由华军下载为您提供免费下载，源文件为docx格式，安全无毒，方便用户自行编辑内容。更多关于资金管理制度下载请关注华军下载。

资金管理制度组成

      一、筹资管理制度

      企业筹资是指企业根据生产经营、对外投资以及调整资金结构等活动对资金的需要，通过一定的渠道，采取一定的方式，获取所需资金的一种行为。企业的筹资活动，按时间区分，有创建时的初始筹资和经营期间的筹资;按筹资的性质区分，有权益筹资和债权筹资。不论什么时候，筹集什么性质的资金，由于筹资有不同的渠道、不同的方式可供选择，筹资的成本、筹资风险又各不相同，因此，为保证筹资活动的有效、合理进行，企业应建立有关制度。

      (一)筹资计划制度

      筹资计划是在对企业短期和长期所需资金进行预测的基础上，分析计算不同筹资方式的筹资成本、筹资风险，选择适合自已的筹资方式，并确定在什么时候，用什么方式，筹集多少数量的资金。筹资计划的编制可以使企业用尽可能低的代价，取得所需资金，并能有效防范风险。一项完整的筹资计划应包括：

      1.企业资金需求量的预测;

      2.筹资方式的选择及筹资数量安排;

      3.筹资程序及时间安排;

      4.筹资前后企业资金结构及财务状况的变化;

      5.筹资对企业未来收益的影响。

资金管理制度其他规定

      1.不得坐支现金，即不得用收入的现金直接支付，如因特殊情况需要坐支的，先报经开户银行审查批准后予以支付。

      2.不准用不符合财务制度的凭证顶替库存现金，即不得“白条顶库”。

      3.不准谎报用途套取现金。

      4.不准用银行账户代其他单位和个人存人或支取现金。

      5.不准用单位收入的现金以个人名义存入储蓄。

      6.不准保窜账外公款，即不得“公款私存”，不得设置“小金库”等。

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